Отказали в перевыпуске карты. Что делать?

Содержимое статьи:  Опасаясь лишиться лицензии по обвинению в нарушении антиотмывочного законодательства, многие банки предпочитают лишний раз перестраховаться и отказать в обслуживании подозрительному клиенту. Смогут ли «отказники» когда-либо реабилитировать себя в глазах банка?

Опасаясь лишиться лицензии по обвинению в нарушении антиотмывочного законодательства, многие банки предпочитают лишний раз перестраховаться и отказать в обслуживании подозрительному клиенту. Смогут ли «отказники» когда-либо реабилитировать себя в глазах банка?

Самое опасное, что после получения своего первого отказа клиент может оказаться полностью отрезанным от банковского обслуживания. Информацию об отказах собирает регулятор и рассылает другим банкам.

Когда «отказник» придет в другой банк, чтобы открыть вклад, завести карту или получить денежный займ, то к нему, как минимум внимательно присмотрятся. Конечно, прошлые отказы еще не означают, что клиенту однозначно откажут в банковском обслуживании, однако вероятность этого очень высока. Никто не хочет навлечь на себя гнев регулятора.

Почему встречаются отказы?

С отказами в банковском обслуживании могут столкнуться, как юридические, так и физические лица. И если с компаниями все более-менее понятно, то подозрительность физлиц вызывает вопросы. В чем они могут провиниться?

Здесь все просто. Нужно внимательно следить за своими банковскими картами. Если по карте будут обнаружены сомнительные операции, то банк в последующем может отказать этому клиенту в обслуживании.

В разряд сомнительных операций могут попасть незаконное обналичивание, сокрытие своих целей с помощью транзитных переводов, незаконный вывод средств за рубеж и т.д.

Часто граждане халатно относятся к своим картам, считая, что раз на счете нет денег, то можно, например, продать карту стороннему лицу или дать временно попользоваться. Однако такое поведение ошибочно. Карты могут использовать для незаконной обналички и расплачиваться за это будет гражданин, на которого зарегистрирована карта.

Многие банки дают рекомендации гражданам, в которых просят их не снимать наличные с карты без крайней нужды, не отдавать свои карты другим лицам, не использовать карты для незаконной предпринимательской деятельности. В случае возникновения вопросов у банка гражданам нужно обязательно сотрудничать, предоставлять документы, подтверждающие операции.

Что делать в случае отказа?

Если клиенту отказали в перевыпуске карты, поскольку через его счета проходили сомнительные операции, то можно попытать счастья в другом банке, однако, как уже отмечалось выше, скорее всего, и там гражданина будет ждать разочарование.

Поэтому остается надеяться на свои силы. Сегодня ведется разработка механизма реабилитации клиентов, попавших в черный список.

На первом этапе гражданин должен собрать все документы, подтверждающие его позицию и попытаться решить проблему с банком. Клиенту нужно доказать, что к сомнительной деятельности он отношения не имеет.

Если банк проигнорирует доводы клиенты и продолжит стоять на своем, то гражданину нужно запросить в финорганизации письменный отказ на его просьбу о реабилитации.

Далее подразумевается второй этап. Проблему клиента рассмотрит межведомственная комиссия, которая, к слову, пока только еще создается. Ожидается, что по жалобе клиента решение примут в течение 20 дней.

Теги: 
Законы
Исследования рынка
Кредитные карты
Анастасия Водолазова
Автор статьи
Понравилось?
Vote up!

2291

  • 4651 просмотр

Похожие статьи

Похожие статьи

©2026 Займи Срочно

Займи Срочно – это рейтинг и отзывы о микрофинансовых организациях в России, информация о займах ставках, акциях,
а также новости компаний.

Займи срочно не связан с деятельностью, представленных МФО. Сервис подбора микрокредитной организации предназначен для лиц старше 18 лет

Перепечатка материалов запрещена, а использование аналитики возможно только с разрешения редакции и указания гиперссылки на источник. Портал zaimisrochno.ru является СМИ и выступает исключительно в качестве информационного посредника между потенциальным клиентом и лицензированными участниками финансового рынка. Интернет издание"Займи Срочно" зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций ЭЛ № ФС 77 - 71441 от 1 ноября 2017 г.

Займи Срочно - зарегистрированный товарный знак на территории РФ. Свидетельство на товарный знак №719342 от 20 ноября 2018 г. Зарегистрированный оператор персональных данных № 77-19-013667. zaimisrochno.ru получил сертификат безопасности от Sectigo RSA Domain Validation Secure Server CA, что демонстрирует высокий уровень надежности в отношении защиты данных, также

Мы соблюдаем все требования ФЗ-152.
Адрес: 125040, г. Москва, Скаковая 32, строение 2, офис 61 , телефон +7 (499) 705-70-13

Мы в мире
Мы в мире
При поддержке
Политика обработки персональных данных