На карту по ошибке пришли деньги. Чего опасаться?

Содержимое статьи:  Иногда граждане попадают в сложное положение. Им приходит СМС о зачислении на счет средств. Проблема только в том, что деньги принадлежат другим лицам и явно попали на счет по ошибке. Авторы ошибочных переводов часто связываются с гражданином и просят вернуть деньги обратно. В чем здесь кроется опасность и как правильно поступить в такой ситуации?

На карту по ошибке пришли деньги Чего опасатьсяИногда граждане попадают в сложное положение. Им приходит СМС о зачислении на счет средств. Проблема только в том, что деньги принадлежат другим лицам и явно попали на счет по ошибке. Авторы ошибочных переводов часто связываются с гражданином и просят вернуть деньги обратно. В чем здесь кроется опасность и как правильно поступить в такой ситуации?

Современная финансовая система позволяет делать переводы денег за пару кликов. С одной стороны, это комфорт, но с другой, есть высокая вероятность ошибиться в одной цифре и отправить деньги не тому человеку.

Хорошо, если перевод денег действительно произошел из-за обычной невнимательности. Но все чаще речь идет о хорошо спланированной операции мошенников. И получателю средств важно в этой ситуации не стать пешкой и пострадавшей стороной в многоходовой комбинации.

Схема с поддельным зачислением

В одной из своих схем аферисты используют телефонный номер, приближенный к банковскому. С него отправляется СМС гражданину, в котором сообщается о зачислении средств на банковскую карту. Текст сообщения не отличается от стандартных банковских СМС. Поэтому, если не вглядываться в номер, можно действительно подумать, что счет пополнился, хотя, конечно, он остался неизменным.

Далее аферист набирает номер «жертвы» и начинает умолять его вернуть деньги. Мол, случайно ошибся в одной цифре, а на самом деле хотел отправить платеж по кредиту, семье на подарки, сестре на лечение и т. д.

Гражданин входит в положение и возвращает деньги аферисту. Только потом понимает, что никаких поступлений не было и он просто отдал свои деньги мошеннику.

Схема с кражей средств

Следующая схема с ошибочным зачислением более коварна и опасна для граждан. Аферисты действительно пополняют счет «жертвы» на определенную сумму. А затем начинают созваниваться с гражданином и просят его вернуть деньги. А в чем здесь развод?

Фантазия мошенников не знает границ, поэтому возможны несколько вариантов. Во-первых, счет гражданина могут использовать, как транзитный. Так, аферисты, когда крадут средства с карт и счетов, прогоняют их через множество банков, чтобы запутать правоохранительные органы и замести следы.

На счет добропорядочному гражданину может упасть определенная сумма. Если он поддастся на уговоры мошенников и вернет им деньги, то завтра к нему у органов правопорядка возникнут вопросы, поскольку гражданин фактически стал соучастникам преступления. А настоящие аферисты будут к тому времени уже далеко.

Кроме того, счет гражданина могут использовать мошенники, якобы торгующие товарами на популярных площадках. Они устанавливают очень низкие цены, чем привлекают много заинтересованных лиц. Они просят отправить плату за товар на карту, но только указывают данные не своего пластика, а чужого. Далее они связываются с получателем средств по телефону и по стандартной схеме просят вернуть деньги, мол ошибочка вышла. Гражданин переводит средства на карту мошенника.

Аферист выходит из этой ситуации сухим из воды. Деньги он получил. А разбираться по поводу поставки товара покупатель будет с владельцем карты, на которую он отправил деньги.

Иногда счет «жертвы» используют мошенники, которые действительно продают товары, но их продукция относится к категории запрещенной. Если что-то пойдет не так, то органы правопорядка придут не к истинным организаторам схемы, а к пострадавшим гражданам, на чьи карты переводились «грязные» деньги.

Что делать гражданину, попавшему в такую ситуацию?

На карту по ошибке пришли деньги. Чего опасаться?

Таким образом, гражданину, которому поступили на счет чужие деньги, нужно держать в голове вариант с мошенничеством. В целях безопасности лучше не вести переговоры с лицами на том конце провода, а тем более, выполнять их просьбы. Нужно просто посоветовать пострадавшему лицу обратиться в банк.

Однако стоит помнить, что банк не всесилен. Это только посредник, который не знает всех тонкостей взаимоотношений граждан. Возможно, лицо, отправившее ошибочный перевод на самом деле возвращало долг своему знакомому, а теперь хочет, прикрываясь ошибкой, вернуть свои деньги обратно.

Поэтому по первому требованию или заявлению пострадавшей стороны никто не будет списывать деньги с чужой карты. Банк может на это пойти только при наличии согласия гражданина, которому пришли деньги.

Поэтому в этой ситуации имеет смысл поступить следующим образом. Если вам на карту пришли чужие деньги, то лучше всего обратиться в банк и сообщить об инциденте. Нужно составить заявление, указав, что деньги поступили ошибочно. В документе гражданин выражает согласие вернуть их отправителю при непосредственном участии представителей банка.

Если перевод действительно был следствием невнимательности, то собственник денег обратится в банк и при наличии согласия получателя средств сможет вернуть свой капитал. А вот аферисты-мошенники, скорее всего, в банк не пойдут и просто махнут рукой на этот перевод.

Граждане, которые попали в сложную финансовую ситуацию, всегда могут взять микрозаймы на карту в МФО. Такие продукты доступны гражданам РФ старше 18 лет при наличии регулярного дохода. Также важно иметь хорошую кредитную историю без просрочек по текущим долгам. Чтобы оформить срочный займ, нужно заполнить простую анкету на сайте кредитора.

Теги: 
Долги
Законы
Статистика
Максим Дубовиков
Автор статьи
Понравилось?
Vote up!

43

  • 2131 просмотр

Похожие статьи