Содержимое статьи:
Идентификация клиентов в банковской и
других финансовых сферах является одним
из важнейших инструментов по защите
организаций от мошенников. KYC относится
именно к таким средствам безопасности.
Подробности в нашем материале.
Идентификация клиентов в банковской и других финансовых сферах является одним из важнейших инструментов по защите организаций от мошенников. KYC относится именно к таким средствам безопасности. Подробности в нашем материале.
KYC расшифровывается как Know your client. Если переводить на русский, то «Знай своего клиента». Это процедура, которая позволяет финансовые компании обезопасить себя от мошенников и просчитать свои риски при работе с тем или иным клиентом. Именно банки и МФО первые начали использовать эту систему.
Данная система начинается с идентификации клиента, а именно выверяются данные, которые поступают от потенциального пользователя финансовыми услугами организации, среди которых паспортные данные, кредитная история, сведения о доходах и многое другое. Вся полученная информация вносится в анкету и специальную базу данных. Проанализировав эти данные можно сделать определенные выводы, просчитать риски и так далее.
Кроме того, данная процедура позволяет определить тип и количество транзакций для конкретного пользователя услугами и выявить сомнительные операции в истории.
Первостепенная задача KYC – это безопасность финансовых компаний. Но это далеко не весь ее потенциал. Она позволяет определить специфику операций, которые проводит клиент, а также его материальное положение. Так, например, сотрудник инвестиционной компании может давать наиболее интересные инвестпроекты, с учетом полученных данных и учтенных рисков. Также, выявляются мошенники, аферисты и другие недобропорядочные граждане.
Сегодня различные стартапы и банки стремятся развить и ускорить внутренние процессы. В частности, на конференции Russian blockchain week 2018, была представлена разработка ВЭБа и ряда крупных стартап проектов по модернизации системы KYC на базе блокчейн. Данная разработка позволит значительно ускорить процесс идентификации клиентов, их проверки и получения максимального количества данных о нем при предоставлении небольшого объема информации. Сегодня работа по модернизации продолжается, и специалисты ищут все новые и новые решения в данной сфере.
По состоянию на июль 2020 года, уровень безработицы в России составил 6,3%. Это 4,7 млн человек...
Сегодня любой гражданин может самостоятельно посчитать размер своей будущей пенсии. Для этого...
Далеко не все граждане могут собрать весь пакет документов, который требуют банки при выдаче...
Сегодня многие граждане заказывают товары в заграничных интернет-магазинах. А до коронакризиса и...
Сегодня экономика США даже в условиях сурового коронакризиса показывает неплохие результаты....
Глава государства Владимир Путин в послании Федеральному собранию озвучил одну из ключевых задач...
Slavazaim (Славазайм)
Игорь Одиноков
Выбрал эту компанию, так как у них высокий процент одобрений. Поэтому можешь быть уверенным в том, ч...
читать полностьюMoneyShop
Аркадий В.
Приятель постоянно пользуется услугами этой компании. Поэтому и я решил последовать его примеру, ког...
читать полностьюМультизайм
Валера
Когда задержали зарплату, решил сюда обратиться. Привлекло то, что новичкам деньги выдаются бесплатн...
читать полностьюПапаЗайм
Сережа
Я студент. Поэтому сложности с деньгами возникают часто. Доход есть, но его не всегда хватает. Откры...
читать полностьюМультизайм
Михаил
Брал здесь займ уже 4 раза. Уже могу претендовать на крупную сумму. Нравится, что условия сотрудниче...
читать полностью