Содержимое статьи:
Идентификация клиентов в банковской и
других финансовых сферах является одним
из важнейших инструментов по защите
организаций от мошенников. KYC относится
именно к таким средствам безопасности.
Подробности в нашем материале.
Идентификация клиентов в банковской и других финансовых сферах является одним из важнейших инструментов по защите организаций от мошенников. KYC относится именно к таким средствам безопасности. Подробности в нашем материале.
KYC расшифровывается как Know your client. Если переводить на русский, то «Знай своего клиента». Это процедура, которая позволяет финансовые компании обезопасить себя от мошенников и просчитать свои риски при работе с тем или иным клиентом. Именно банки и МФО первые начали использовать эту систему.
Данная система начинается с идентификации клиента, а именно выверяются данные, которые поступают от потенциального пользователя финансовыми услугами организации, среди которых паспортные данные, кредитная история, сведения о доходах и многое другое. Вся полученная информация вносится в анкету и специальную базу данных. Проанализировав эти данные можно сделать определенные выводы, просчитать риски и так далее.
Кроме того, данная процедура позволяет определить тип и количество транзакций для конкретного пользователя услугами и выявить сомнительные операции в истории.
Первостепенная задача KYC – это безопасность финансовых компаний. Но это далеко не весь ее потенциал. Она позволяет определить специфику операций, которые проводит клиент, а также его материальное положение. Так, например, сотрудник инвестиционной компании может давать наиболее интересные инвестпроекты, с учетом полученных данных и учтенных рисков. Также, выявляются мошенники, аферисты и другие недобропорядочные граждане.
Сегодня различные стартапы и банки стремятся развить и ускорить внутренние процессы. В частности, на конференции Russian blockchain week 2018, была представлена разработка ВЭБа и ряда крупных стартап проектов по модернизации системы KYC на базе блокчейн. Данная разработка позволит значительно ускорить процесс идентификации клиентов, их проверки и получения максимального количества данных о нем при предоставлении небольшого объема информации. Сегодня работа по модернизации продолжается, и специалисты ищут все новые и новые решения в данной сфере.
По последним данным, уже 110 млн россиян зарегистрированы на портале Госуслуг. Ежедневно...
По последней оценке ЦБ, годовая инфляция в 2023 году сложится в диапазоне 7-7,5%. Как...
Для многих граждан банкротство — это практически единственный выход из сложной долговой ситуации...
Сегодня многие граждане подумывают о том, чтобы вложить свои рубли в золото. К этому их...
На этой неделе США ввели запрет на покупку нефти, газа и других энергоносителей из России. Чуть...
Сегодня многие граждане заказывают товары в заграничных интернет-магазинах. А до коронакризиса и...
еКапуста (ekapusta)
Andrei
Была просрочка с неделю где то, за это время не жестили, лишь одна смс пришла о том что погасить над...
читать полностьюКэшДрайв (CashDrive)
Олег Дорин
У меня в жизни произошла неприятная ситуация: из-за мошенников потерял почти полтора миллиона. Откла...
читать полностьюСвои люди
jyriy.martyn
Первое время все время одобряют только небольшие суммы. Мне раза три стабильно одобряли все в р...
читать полностьюMax.Credit (Макс.Кредит)
Pyotr
Одобряют здесь все быстро. Нет проблем и с разными скрытыми комиссиями и услугами. То есть при выда...
читать полностьюА деньги (Adengi)
user08
Одобрили второй займ после просрочки. Ставлю лайк)