Содержимое статьи:
Идентификация клиентов в банковской и
других финансовых сферах является одним
из важнейших инструментов по защите
организаций от мошенников. KYC относится
именно к таким средствам безопасности.
Подробности в нашем материале.
Идентификация клиентов в банковской и других финансовых сферах является одним из важнейших инструментов по защите организаций от мошенников. KYC относится именно к таким средствам безопасности. Подробности в нашем материале.
KYC расшифровывается как Know your client. Если переводить на русский, то «Знай своего клиента». Это процедура, которая позволяет финансовые компании обезопасить себя от мошенников и просчитать свои риски при работе с тем или иным клиентом. Именно банки и МФО первые начали использовать эту систему.
Данная система начинается с идентификации клиента, а именно выверяются данные, которые поступают от потенциального пользователя финансовыми услугами организации, среди которых паспортные данные, кредитная история, сведения о доходах и многое другое. Вся полученная информация вносится в анкету и специальную базу данных. Проанализировав эти данные можно сделать определенные выводы, просчитать риски и так далее.
Кроме того, данная процедура позволяет определить тип и количество транзакций для конкретного пользователя услугами и выявить сомнительные операции в истории.
Первостепенная задача KYC – это безопасность финансовых компаний. Но это далеко не весь ее потенциал. Она позволяет определить специфику операций, которые проводит клиент, а также его материальное положение. Так, например, сотрудник инвестиционной компании может давать наиболее интересные инвестпроекты, с учетом полученных данных и учтенных рисков. Также, выявляются мошенники, аферисты и другие недобропорядочные граждане.
Сегодня различные стартапы и банки стремятся развить и ускорить внутренние процессы. В частности, на конференции Russian blockchain week 2018, была представлена разработка ВЭБа и ряда крупных стартап проектов по модернизации системы KYC на базе блокчейн. Данная разработка позволит значительно ускорить процесс идентификации клиентов, их проверки и получения максимального количества данных о нем при предоставлении небольшого объема информации. Сегодня работа по модернизации продолжается, и специалисты ищут все новые и новые решения в данной сфере.
Многие из нас хотят видеть российскую экономику развитой, процветающей, сильной. Давайте сегодня...
Все основные моменты, связанные с коллекторами, прописаны в специальном законе. Данный...
Мировой энергетический кризис прошлого года показал, что поклонники зеленой энергетики слишком...
Сегодня многие граждане подумывают о том, чтобы вложить свои рубли в золото. К этому их...
На этой неделе США ввели запрет на покупку нефти, газа и других энергоносителей из России. Чуть...
Сегодня многие граждане заказывают товары в заграничных интернет-магазинах. А до коронакризиса и...
Рубль.ру (Rubl.ru)
Мирон
Это удобно когда займ можно возвращать еженедельно. Взял хоть и небольшую сумму на две недели, но дв...
читать полностьюНадо денег (Nado deneg)
Марат Цаликов
Эта компания мне постоянно оказывает финансовую помощь. Раньше обращался к друзьям, но постоянно это...
читать полностьюFastmoney (Фастмани)
Савельев Денис
Очень хорошая контора, с ней я уже около семи лет и за это время у меня больших проблем не было. Что...
читать полностьюZigzag Money (Зигзаг Мани)
Толик Маркелов
Брал первый раз здесь кредит на две недели. Все устроило, что процентная ставка, что условия. Появил...
читать полностьюCashToYou (Кэш Ту Ю)
Казаченко
Когда обращался первый раз, то появились проблемы с регистрацией в личном кабинете. Техподдержка на ...
читать полностью