Тотальные проверки коснуться всех микрофинансовых организаций.

Уголовное дело против заместителя главы «Опоры России» Павла Сигала, который занимался махинациями с семейным капиталом, стало катализатором проверок ЦБ. Как заявили представители ЦБ, выездные инспекции пройдут масштабно и коснуться не только МФО, но и кредитных кооперативов, с числом пайщиков более 5 тыс. Списки организаций, куда придут проверяющие ЦБ, уже начали готовиться. Перечень компаний формируется с учетом 4 главенствующих критериев. Проверке подвергнуться все организации, которые работают со средствами материнского капитала. Основополагающей целью проверок будет обнаружение правонарушений при работе с семейными сертификатами. Список пополнится организациями, которые привлекают средства, сумма которых меньше 1,5 млн. руб. Это положение касается только ФЛ. В настоящий период данная процедура запрещена законодательством. Также будут проверены компании, в отношении которых были обращения в правоохранительные органы с целью сообщения о ненадлежащей работе, и компании, которые предоставляют недостоверные сведения ЦБ, а также ведут отчетность с нарушениями. В последнем случае проверка должна быть обоснованной, то есть подозрения должны подкрепляться доказательной базой.

Данные меры просто необходимы, чтобы сделать работу МФО более прозрачно. Ведь многие компании ведут свою деятельность незаконно. Регулирование рынка МФО происходит с 2011 года. Тогда контроль над деятельностью была возложена на ФСФР. В 2013 ФСФР стала структурным подразделением ЦБ. Поэтому и контроль над деятельностью теперь проводит непосредственно ЦБ. ФСФР постоянно фиксировала и жаловалась на несвоевременную подачу отчетности и за недостоверность сведений, отраженных в ней.