ЦБ выявил свыше 7 тыс. нелегальных субъектов на финрынке

По итогам 2025 года Центробанк выявил свыше 7 тыс. субъектов, у которых наблюдались признаки нелегальной деятельности. Среди них были финансовые пирамиды, псевдоброкеры, нелегальные кредиторы и т. д. Об этом говорится в материалах, размещенных на сайте регулятора.

Часто нелегалы предлагали гражданам вкладывать деньги в различные криптоактивы. Участие в пирамидах нужно было оплачивать при помощи криптовалют. За год специалисты обнаружили свыше 4,6 тыс. криптокошельков, на которые поступали деньги пострадавших лиц. Помимо криптонаправлений организаторы пирамид предлагали вкладывать средства в инновационные бизнесы, драгметаллы, обещая гарантированный доход.

Если говорить о нелегальных кредиторах, то здесь наблюдалось снижение проектов, предлагавших займы онлайн через соцсети и платформы объявлений. Также в этом сегменте действовали псевдоломбарды и комиссионки. Они нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей. Часто такие точки функционировали под единым брендом, хотя и были оформлены на разных ИП.

В минувшем году регулятор стал обращаться к данным Росреестра и службы судебных приставов для выявления незаконных схем выдачи займов под залог жилья. В частности, проверялись лица, которым по суду уходила заложенная недвижимость. Также в поле зрения попадали кредиторы, на которых висели 2 и более квартиры со статусом залога.

Благодаря действиям ЦБ за год были заблокированы 21,5 тыс. интернет-проектов с признаками нелегальной работы. Также ЦБ активно направлял сведения по выявленным субъектам в правоохранительные органы, ФАС и т. д.

Ранее в ЦБ рассказали, что за 2025 год банкиры страны с помощью специальных систем противодействия заблокировали проведение свыше 134 млн мошеннических операций. Данный показатель в 2 раза превышает итоги 2024 года. Своевременные действия банков помогли спасти от возможного хищения 13,9 трлн рублей граждан. Но совсем без потерь не обошлось. Сумма средств, похищенных кибермошенниками, составила 29,3 млрд рублей.