МФО проверят совпадение данных заемщика и владельца счета при переводе займа

С 1 сентября 2025 года микрофинансовые организации при переводе займа должны будут убедиться в том, что заемщик и получатель денежных средств являются одним и тем же лицом. Это поможет в борьбе с аферистами, которые оформляют договора займа на других людей, а деньги выводят на свои счета. Об этом говорится в релизе, размещенном на сайте Центробанка.

МФО будут запрашивать в банке информацию о владельце счета, а затем сопоставлять ее с данными о заемщике. В частности, должны совпадать имя, отчество, фамилия и т. д. Сам заемщик может ускорить процесс проверки, если предоставит МФО заверенный документ от налоговой службы о всех открытых на его имя счетах.

В отношении постоянных клиентов, которые в течение года уже брали, как минимум 2 займа и выводили их на один и тот же счет, проверку проводить не будут.

Также в ЦБ напомнили, что гражданин, который не планирует брать займы в ближайшее время, может в целях безопасности установить самозапрет на получение заемных средств.

Ранее сообщалось, что в начале июня 2025 года 10,7 млн граждан имели действующие ограничения на получение кредитов и займов. В подавляющем большинстве случаев граждане выбирали полную блокировку, то есть запрещали оформлять на свое имя и банковские кредиты, и займы МФО. Некоторые лица делали выбор в пользу частичных ограничений. Например, запрещали себе брать только онлайн-ссуды, или только продукты МФО.

Механизм самозапрета заработал в марте 2025 года в целях борьбы с мошенниками. Блокировка включается в кредитной истории гражданина. Если аферист, завладевший персональными данными гражданами, попытается оформить на его имя кредит, то у него ничего не получится. Банки и МФО запросят кредитную историю заемщика, увидят там самозапрет и откажут в выдаче заемных средств.

Напомним, что с 1 сентября 2025 года заработает также период охлаждения для заемщиков. Если гражданин оформляет займ или кредит на сумму 50-200 тыс. рублей, то деньги ему переведут на счет  только через 4 часа. Для займов от 200 тыс. рублей период охлаждения составит 48 часов. За время ожидания заемщик может отказаться от уже оформленной ссуды без каких-либо финансовых последствий. Нововведения должны помочь гражданам, которые порой берут в долг, поддавшись влиянию аферистов.