С 1 сентября ограничат выдачу наличных в банкоматах при подозрительных операциях

Центробанк подготовил список признаков, на которые должны обращать внимание банкиры во время снятия гражданами наличных в банкомате. Если операция подходит под критерии, то велика вероятность того, что гражданин находится под влиянием мошенников. В этом случае банк сразу же сообщает гражданину об этом и вводит временное ограничение на выдачу наличных. Оно будет действовать в течение 2 суток. В этот период можно будет снимать не более 50 тыс. рублей в сутки. Если потребуется более крупная сумма денег, то ее можно получить при личном присутствии в кассе отделения банка. Нововведение заработает с 1 сентября 2025 года.

Один из признаков — это нехарактерное поведение гражданина. Например, снятие средств происходит в нетипичное для него время, нетипичном месте. Или обычно гражданин снимает деньги с помощью банковской карты, а тут решил воспользоваться QR-кодом.

Другой подозрительный момент — это получение гражданином кредита, а затем в течение 24 часов обращение в банкомат за наличными. Обязательно банки обратят внимание на ситуацию, когда гражданин досрочно закрыл вклад на сумму более 200 тыс. рублей и сразу же решил получить наличные в банкомате.

Важным источником информации для банков будут телефонные операторы, владельцы мессенджеров и сайтов. Если банк получит данные о том, что как минимум за 6 часов до снятия денег у гражданина была зафиксирована повышенная телефонная активность, факты получения большего числа СМС и иных сообщений, то такую ситуацию могут признать подозрительной.

Ранее представители ВТБ рассказали о многоступенчатой схеме мошенников. На первом этапе аферисты созваниваются с гражданами, выдавая себя за соцработников. Они просят граждан срочно подойти в ближайший МФЦ, чтобы пересчитать размер пенсии. Когда пенсионеры действительно приходят в МФЦ, сотрудники им объясняют, что никакого перерасчета нет, а звонки поступали со стороны аферистов. На следующем этапе мошенники вновь созваниваются с гражданами, выдавая себя уже за представителей правоохранительных органов. Они говорят, что им передали информацию из МФЦ о возможном мошенничестве. Аферисты предлагают гражданам на время расследования перевести свои деньги на безопасные счета. Если пенсионеры соглашаются, то теряют свои сбережения.