Центральный Банк России сообщает, что за период с января по июнь текущего года удалось выявить около 3,5 тыс. организаций в финансовой сфере, которые ведут свою деятельность незаконно. Почти 50% от общего числа этих компаний имели признаки финансовых пирамид. Еще 30% предоставляли кредиты, не имея на это соответствующих разрешений. Остальные общества вели нелегальную деятельность как форекс-дилеры.
Чаще всего незаконные организации рекламировали свои продукты и деятельность в мессенджере “Телеграм” и других социальных сетях. Многие нелегалы стараются привлекать новых клиентов, предлагая, якобы, возможности обойти санкции. В частности, встречаются случаи, когда злоумышленники предлагают через их сервисы успешно инвестировать средства в зарубежные активы. Большая часть мошенников и финансовых пирамид просили оплачивать участие в их сервисах криптовалютами.
«Количество нелегальных финансовых компаний будет и дальше расти на фоне герметизации внутреннего финансового контура и безудержного роста к технологическому развитию финансовых отношений. По сути, оба фактора стимулируют спрос на услуги финансового посредничества и транзита. В то же время цель финансовых пирамид и фиктивных финансовых компаний всегда одна - хищение средств граждан. В этом смысле по принципами своей работы это не слишком отличается от деятельности нефинансовых мошенников», - считает кандидат экономических наук Андрей Бархота.
На фоне роста вовлеченности мессенджера “Телеграм” в коммуникацию между мошенниками и их жертвами целесообразно аккумулировать современные технологии искусственного интеллекта для раннего выявления мошеннической деятельности, уверен специалист. В частности, настороженность должны вызывать аккаунты телеграмм, привязанные к скрытому или не активному телефонному номеру, преобладание характерной лексики в риторике мошенников также должно стать поводом для прерывания коммуникации. История чатов граждан с мошенниками должна быть доступна для восстановления для предупреждения новых инцидентов.
Эксперт отмечает, что Банк России уже сейчас ведет большую работу по предупреждению и пресечению деятельности мошенников. Дополнительный массив информации, доказательств и описания механизмов работы злоумышленников способствовал бы повышению эффективности этой работы.
Заем.ру (Zaem.ru)
alen1973
Раскачал лимит до 15к и дальше не в какую, ну зато ставка 0,45
Пробаланс (Probalance)
prioriSwall
Не особо беспокойные, месяц просрочки был, редко звонили, потом закрыл
Finters (Финтерс)
VictorSam
Не знал где взять почти 100 компаний и у всех разные условия, схожи только процентные ставки, перечи...
читать полностьюВЭББАНКИР (Webbankir)
Лале
После просрочки больше 30 дней обычно предлагают либо скидку до 30%, либо рассрочку с заморозкой про...
читать полностьюТурбозайм (Turbozaim)
максим4546
Оформил займ на 40к под 0,6% в день. Оформил через приложения, гасил через приложение. Возврат за до...
читать полностью