ЦБ выявил свыше 3,5 тыс. нелегальных финансовых компаний с начала года

Центральный Банк России сообщает, что за период с января по июнь текущего года удалось выявить около 3,5 тыс. организаций в финансовой сфере, которые ведут свою деятельность незаконно. Почти 50% от общего числа этих компаний имели признаки финансовых пирамид. Еще 30% предоставляли кредиты, не имея на это соответствующих разрешений. Остальные общества вели нелегальную деятельность как форекс-дилеры.

Чаще всего незаконные организации рекламировали свои продукты и деятельность в мессенджере “Телеграм” и других социальных сетях. Многие нелегалы стараются привлекать новых клиентов, предлагая, якобы, возможности обойти санкции. В частности, встречаются случаи, когда злоумышленники предлагают через их сервисы успешно инвестировать средства в зарубежные активы. Большая часть мошенников и финансовых пирамид просили оплачивать участие в их сервисах криптовалютами.

«Количество нелегальных финансовых компаний будет и дальше расти на фоне герметизации внутреннего финансового контура и безудержного роста к технологическому развитию финансовых отношений. По сути, оба фактора стимулируют спрос на услуги финансового посредничества и транзита. В то же время цель финансовых пирамид и фиктивных финансовых компаний всегда одна - хищение средств граждан. В этом смысле по принципами своей работы это не слишком отличается от деятельности нефинансовых мошенников», - считает кандидат экономических наук Андрей Бархота.

На фоне роста вовлеченности мессенджера “Телеграм” в коммуникацию между мошенниками и их жертвами целесообразно аккумулировать современные технологии искусственного интеллекта для раннего выявления мошеннической деятельности, уверен специалист. В частности, настороженность должны вызывать аккаунты телеграмм, привязанные к скрытому или не активному телефонному номеру, преобладание характерной лексики в риторике мошенников также должно стать поводом для прерывания коммуникации. История чатов граждан с мошенниками должна быть доступна для восстановления для предупреждения новых инцидентов. 

Эксперт отмечает, что Банк России уже сейчас ведет большую работу по предупреждению и пресечению деятельности мошенников. Дополнительный массив информации, доказательств и описания механизмов работы злоумышленников способствовал бы повышению эффективности этой работы.