Центральный Банк России сообщает, что за период с января по июнь текущего года удалось выявить около 3,5 тыс. организаций в финансовой сфере, которые ведут свою деятельность незаконно. Почти 50% от общего числа этих компаний имели признаки финансовых пирамид. Еще 30% предоставляли кредиты, не имея на это соответствующих разрешений. Остальные общества вели нелегальную деятельность как форекс-дилеры.
Чаще всего незаконные организации рекламировали свои продукты и деятельность в мессенджере “Телеграм” и других социальных сетях. Многие нелегалы стараются привлекать новых клиентов, предлагая, якобы, возможности обойти санкции. В частности, встречаются случаи, когда злоумышленники предлагают через их сервисы успешно инвестировать средства в зарубежные активы. Большая часть мошенников и финансовых пирамид просили оплачивать участие в их сервисах криптовалютами.
«Количество нелегальных финансовых компаний будет и дальше расти на фоне герметизации внутреннего финансового контура и безудержного роста к технологическому развитию финансовых отношений. По сути, оба фактора стимулируют спрос на услуги финансового посредничества и транзита. В то же время цель финансовых пирамид и фиктивных финансовых компаний всегда одна - хищение средств граждан. В этом смысле по принципами своей работы это не слишком отличается от деятельности нефинансовых мошенников», - считает кандидат экономических наук Андрей Бархота.
На фоне роста вовлеченности мессенджера “Телеграм” в коммуникацию между мошенниками и их жертвами целесообразно аккумулировать современные технологии искусственного интеллекта для раннего выявления мошеннической деятельности, уверен специалист. В частности, настороженность должны вызывать аккаунты телеграмм, привязанные к скрытому или не активному телефонному номеру, преобладание характерной лексики в риторике мошенников также должно стать поводом для прерывания коммуникации. История чатов граждан с мошенниками должна быть доступна для восстановления для предупреждения новых инцидентов.
Эксперт отмечает, что Банк России уже сейчас ведет большую работу по предупреждению и пресечению деятельности мошенников. Дополнительный массив информации, доказательств и описания механизмов работы злоумышленников способствовал бы повышению эффективности этой работы.
Умные наличные (Smartcash)
Oleg Теплых
Одобряют на неименную карту, по крайней мере мне
Банка денег (Bankadeneg)
advokatroano
Обычная конотора, одобрили 3к на неделю, оллько заявку рассматривали 2 часа, хотя на сайте есть тайм...
читать полностьюМегаденьги (Megadengi)
Maruska
Первый раз одобрили 5 тысяч, вышла в просрочку, но почти сразу закрыла, через какое то время прислал...
читать полностьюЗайм мобайл (Zaimmobail)
nedotroga
Одобрили 7к, указала карту юмани, ждала ждала, деньги так и не пришли, написала им, они мне такие у ...
читать полностьюJoymoney (Джоймани)
Кристина13
У меня в конечном итоге все сложилось очень даже неплохо с МФО. Правда вначале вообще не рассматрива...
читать полностью