ЦБ в два раза увеличил число признаков, по которым банки определяют проводится ли данная операция по переводу средств с согласия клиента или нет. Ранее банки проводили анализ по трем признакам, теперь будут учитывать шесть. Об этом говорится в релизе на сайте регулятора.
Если говорить о новых критериях, то банки должны будут приостанавливать перевод денег на счет, который ранее был замечен в мошеннических операциях. Данный счет необязательно должен находиться в спецбазе регулятора. Достаточно, если его зафиксировали собственные системы банка.
Другой признак — это сведения о заведенном деле в отношении получателя денежных средств. Еще один новый критерий — это информация иных организаций. Например, телефонный оператор может сообщить, что перед отправкой денег клиенту поступало большое число СМС или сообщений в мессенджерах от новых контактов, что значительно превышает обычную активность.
Также продолжают действовать три других признака. Так, банки должны приостановить перевод денег на счет, который находится в специальной базе регулятора. Также нужно предпринять меры в случае нестандартной для клиента операции и в случае проведения операции с устройства, которое ранее было зафиксировано в мошеннических схемам и присутствует в базах ЦБ.
«Расширение числа признаков мошеннических операций, думаю, поможет в случаях, когда злоумышленники убеждают жертву перевести деньги, например, на какой-нибудь "безопасный" счет, так как увеличивается вероятность, что такая операция будет приостановлена банком. Однако в случаях, когда обманутые граждане сами снимают свои деньги через банкомат или в отделении банка и потом передают их мошенникам, эти меры вряд ли помогут», - прокомментировал для портала «Займи Срочно» Игорь Додонов, аналитик ФГ "Финам".
Баренц Финанс (Barents finans)
rita
Возвращают страховку, нужно писать им на почту, но не сразу озвращают, долго ждала
Qreditka (Кредитка)
Василий Кутнёв
Нельзя закрыть займ раньше 7 дней, хотя кажется по закону можно досрочно в любой срок закрывать
Привет, сосед! (Privetsosed)
Viktoriob
Отличная компания. Даже несмотря на мои просрочки, они все равно одобрили
Finters (Финтерс)
AntonRec
Одобрили мне 5000 под 0%. Жаль, что нет приложения
Moneza (Монеза)
Burad
Предложили закрыть просрок со скидкой, в течение 10 дней. Так и сдедаю а потом ЛК удалю у них