ЦБ добавил новые критерии для приостановки операций возможных мошенников

ЦБ в два раза увеличил число признаков, по которым банки определяют проводится ли данная операция по переводу средств с согласия клиента или нет. Ранее банки проводили анализ по трем признакам, теперь будут учитывать шесть. Об этом говорится в релизе на сайте регулятора.

Если говорить о новых критериях, то банки должны будут приостанавливать перевод денег на счет, который ранее был замечен в мошеннических операциях. Данный счет необязательно должен находиться в спецбазе регулятора. Достаточно, если его зафиксировали собственные системы банка.

Другой признак — это сведения о заведенном деле в отношении получателя денежных средств. Еще один новый критерий — это информация иных организаций. Например, телефонный оператор может сообщить, что перед отправкой денег клиенту поступало большое число СМС или сообщений в мессенджерах от новых контактов, что значительно превышает обычную активность.

Также продолжают действовать три других признака. Так, банки должны приостановить перевод денег на счет, который находится в специальной базе регулятора. Также нужно предпринять меры в случае нестандартной для клиента операции и в случае проведения операции с устройства, которое ранее было зафиксировано в мошеннических схемам и присутствует в базах ЦБ.

«Расширение числа признаков мошеннических операций, думаю, поможет в случаях, когда злоумышленники убеждают жертву перевести деньги, например, на какой-нибудь "безопасный" счет, так как увеличивается вероятность, что такая операция будет приостановлена банком. Однако в случаях, когда обманутые граждане сами снимают свои деньги через банкомат или в отделении банка и потом передают их мошенникам, эти меры вряд ли помогут», - прокомментировал для портала «Займи Срочно» Игорь Додонов, аналитик ФГ "Финам".