ЦБ подготовил письмо, в котором рекомендовал банкирам не просить у клиентов предоставления излишних сведений в рамках соблюдения антиотмывочного законодательства. Регулятор отметил, что хотя банки имеют право на подобные шаги, тем не менее часто выявляются случаи излишнего рвения.
В письме говорится, что при работе с клиентами банки имеют право в соответствии с антиотмывочным законодательством запрашивать у граждан источники происхождения денежных средств, а также их имущества. Однако выявляются случаи, когда банки пользуются своим правом в ситуации, при которой риски легализации или отмывания средств малы. Например, гражданин проводит разовую операцию или операцию на скромную сумму средств.
ЦБ полагает, что превентивные меры нужно применять с учетом степени риска возможного проведения клиентом незаконных операций.
Аналитик ГК "ФИНАМ" Алексей Коренев отмечает, что кредитные учреждения сегодня зажаты в «тиски» строго контроля со стороны Банка России и Росфинмониторинга. Наказания за упущения, вследствие которых клиентами банков совершаются противоправные действия, для самих банков достаточно суровые.
«Так что понять излишнюю осторожность банкиров можно – им проще перестраховаться, затребовав от клиента кучу бумаг, подтверждающих и его кредитоспособность, и чистоту намерений, нежели получить предписание регулятора или серьёзную проверку со стороны контролирующих органов, которая существенно осложняет работу кредитным учреждениям», - заключил эксперт.
Надо денег (Nado deneg)
Черемицкая Кристина
Могу всем рекомендовать эту компанию. Успела взять у них займ в 30 тыс. рублей. Срок устанавливала м...
читать полностьюMishkaMoney (МишкаМани)
Романов Андрей
Неплохая микрокредитная компания, которая помогает людям. Мне лично она очень помогла. Брал в МФО 50...
читать полностьюID MSB
захар
Взял кредит в размере 10 млн рублей в этом банке для бизнеса. Выбрал именно эту организацию, так как...
читать полностьюРобокредит
Нина Федорова
Что могу сказать? Неплохой сервис для тех, кому очень срочно нужны деньги. Получала у них займ в раз...
читать полностьюКэш поинт (Cash Point)
Мирон
Выбрал этот сервис из-за доступных процентов. 0,5% в день – это хороший показатель. Брал у них 50 ты...
читать полностью