ЦБ подготовил письмо, в котором рекомендовал банкирам не просить у клиентов предоставления излишних сведений в рамках соблюдения антиотмывочного законодательства. Регулятор отметил, что хотя банки имеют право на подобные шаги, тем не менее часто выявляются случаи излишнего рвения.
В письме говорится, что при работе с клиентами банки имеют право в соответствии с антиотмывочным законодательством запрашивать у граждан источники происхождения денежных средств, а также их имущества. Однако выявляются случаи, когда банки пользуются своим правом в ситуации, при которой риски легализации или отмывания средств малы. Например, гражданин проводит разовую операцию или операцию на скромную сумму средств.
ЦБ полагает, что превентивные меры нужно применять с учетом степени риска возможного проведения клиентом незаконных операций.
Аналитик ГК "ФИНАМ" Алексей Коренев отмечает, что кредитные учреждения сегодня зажаты в «тиски» строго контроля со стороны Банка России и Росфинмониторинга. Наказания за упущения, вследствие которых клиентами банков совершаются противоправные действия, для самих банков достаточно суровые.
«Так что понять излишнюю осторожность банкиров можно – им проще перестраховаться, затребовав от клиента кучу бумаг, подтверждающих и его кредитоспособность, и чистоту намерений, нежели получить предписание регулятора или серьёзную проверку со стороны контролирующих органов, которая существенно осложняет работу кредитным учреждениям», - заключил эксперт.
Pliskov (Плисков)
Петров ИН
Я около 3 лет на пенсии, денег постоянно не хватает, порой трудно купить необходимые лекарства. Не т...
читать полностьюЗаймер (Zaymer)
AliceEfes
Я от этой компании как и от любой другой похожей чудес не жду. Просто пользуюсь пока все устраивает....
читать полностьюPliskov (Плисков)
Ольга4354
Я хозяйка 3 цветочных павильонов. Чтобы как-то крутиться, платить за товар, работникам, приходится и...
читать полностьюJoymoney (Джоймани)
Антон Бабич
Обращался сюда один раз. В принципе, неплохой сервис, одобряют займ быстро, без тонны документов и т...
читать полностью смотреть ответы (1)Joymoney (Джоймани)
Ирина Ч
Бывает сложно, не всегда хватает денег до зарплаты, тогда меня выручает Джой мани. Уже не раз брала ...
читать полностью смотреть ответы (1)