ЦБ подготовил письмо, в котором рекомендовал банкирам не просить у клиентов предоставления излишних сведений в рамках соблюдения антиотмывочного законодательства. Регулятор отметил, что хотя банки имеют право на подобные шаги, тем не менее часто выявляются случаи излишнего рвения.
В письме говорится, что при работе с клиентами банки имеют право в соответствии с антиотмывочным законодательством запрашивать у граждан источники происхождения денежных средств, а также их имущества. Однако выявляются случаи, когда банки пользуются своим правом в ситуации, при которой риски легализации или отмывания средств малы. Например, гражданин проводит разовую операцию или операцию на скромную сумму средств.
ЦБ полагает, что превентивные меры нужно применять с учетом степени риска возможного проведения клиентом незаконных операций.
Аналитик ГК "ФИНАМ" Алексей Коренев отмечает, что кредитные учреждения сегодня зажаты в «тиски» строго контроля со стороны Банка России и Росфинмониторинга. Наказания за упущения, вследствие которых клиентами банков совершаются противоправные действия, для самих банков достаточно суровые.
«Так что понять излишнюю осторожность банкиров можно – им проще перестраховаться, затребовав от клиента кучу бумаг, подтверждающих и его кредитоспособность, и чистоту намерений, нежели получить предписание регулятора или серьёзную проверку со стороны контролирующих органов, которая существенно осложняет работу кредитным учреждениям», - заключил эксперт.
Отличные Наличные (Otlnal)
Эльвира
Брала дважды, а теперь присылают смс что меня ждет предодобренный займ, а в личном кабинет написано ...
читать полностьюПапаЗайм (PapaZaim)
Лариса
Поддала заявку на сайте, потом со мной созвонился менеджер, уточнил данные и номера контактных лиц, ...
читать полностьюНебус (Nebus)
Vandorner
После отказа, займ стал активным и деньги пришли на карту, чудеса)
Акс Финанс
Fert Bert
Оформлял в офисе, все быстро, взял 10, страховка вышла 1,5 тыс
Moneza (Монеза)
Марина20202020
Первое, что меня приятно удивило - это простота и доступность их услуг. Чтобы получить нужную сумму,...
читать полностью