Россиянка набрала долги на 28 млн рублей, меняя фамилию

Россиянка набрала долги на 28 млн рублей, меняя фамилиюЖительница Удмуртии задолжала 28 млн рублей. Приставы, которые пытались установить ее местоположение, выяснили, что гражданка, набирая долги, успела 3 раза сменить фамилию.

На каждую фамилию гражданки у приставов скопилось несколько исполнительных производств. По первой фамилии гражданка задолжала свыше 8 млн рублей, по второй – 5 млн рублей, по третьей – 15,5 млн рублей. Кроме смены фамилии должница регулярно меняла место жительства, однако этой ей не помогло. Приставы связали все фамилии гражданки в одно дело и установили ее настоящий адрес нахождения.

Портал «Займи Срочно» решил узнать у экспертов, как получилось так, что кредиторы, которые всегда тщательно проверяют заемщикам по десяткам баз данных, упустили факт смены фамилии и выдавали гражданке все новые кредиты и займы.

На наш вопрос ответил генеральный директор онлайн-сервиса микрокредитования «Честное слово» (МФК «Честное слово») Андрей Петков. На его взгляд, подобное может случиться из-за того, что некоторая информация о заемщиках находится в закрытом доступе и банки не могут ее проверить по стандартной процедуре скоринга. Когда человек меняет фамилию через ЗАГС, получает новый паспорт и обращается с ним для получения ссуды, то кредитор может проверить его личность только по предоставленному документу, в котором не всегда стоит отметка о смене паспорта.

«Сведения об изменении фамилии хранятся в базах данных ЗАГС и МВД, к которым банки не имеют доступа, как и к прежним номерам паспортов. Получить эту информацию можно только в полиции, подав официальный запрос. Далеко не все кредиторы включают подобную проверку в свой механизм скоринга, поскольку она усложняет принятие решений по кредитным заявкам. Этим и пользуются мошенники», - заявил Андрей Петков.

Он признал, что есть определенный ряд несовершенств в проверке актуальности персональных данных заемщика. «В скоринговую модель такие параметры не включены, алгоритм обработки заявки в нашей компании построен таким образом, чтобы отсечь подобные кейсы fraud-правилами до расчета скоринговых баллов и решении о выдаче», - заключил Андрей Петков.

Понравилось?

47


Читайте также: