Центральный банк России подвел итоги первого полугодия по борьбе с легализацией средств, полученных незаконным путем. Согласно графикам регулятора именно в строительной отрасли больше всего развит спрос на теневые финансовые услуги, что говорит о высоком уровне мошенничества в сегменте – 30%. Второе место в антирейтинге занимает сфера услуг, кроме логистики, где хитростями и лазейками в системе пользуются 21% от общего числа компаний в стране.
Традиционно обналичивание средств идет через физических лиц в более чем 50% случаев. 40% обналички проходит через юридических лиц. Остальные способы используются крайне редко. Также, компании используют разные предлоги, чтобы вывести свои средства за границу, в том числе с помощью авансирования импорта, переводов по исполнительным листам и так далее.
Судя по представленным ЦБ данным, рассуждает гендиректор информационного портала «Саминвестор» Илья Липкинд, наиболее популярные схемы обналичивания или вывода средств за границу не претерпели особых изменений – например, 6-7 лет назад для обнала также активно использовалось перечисление средств со счетов юридических лиц на карты физических лиц с последующим снятием наличных в банкоматах, а для вывода средств из страны – авансовые платежи за якобы ожидающиеся поставки товаров или услуг. Разница разве что в том, что раньше многими из этих операций занимались в основном небольшие банки, а сейчас обналичкой активно занимаются и очень крупные финансовые учреждения, которым в силу масштабов бизнеса отзыв лицензии за нарушение 115-ФЗ не грозит.
При этом, отмечает эксперт, наибольшую долю спроса по-прежнему формируют строители, поскольку откаты за получение госконтрактов и взятки за выделение земли и согласование проектов безналичным расчетом оплачивать не принято даже в России. Однако, считает специалист, в обозримом будущем доля застройщиков в общем спросе на наличку может сократиться – повышение налоговой нагрузки на юридических лиц и пенсионного возраста для населения в условиях неблагоприятной экономической ситуации в стране будет подталкивать компании из самых разных отраслей активнее уклоняться от уплаты налогов, тем самым способствуя и увеличению общего спроса на наличку, и сокращению доли строителей в нем. Причем без продуманной грамотной экономической, финансовой и налоговой политики при последующем усилении борьбы с коррупцией ситуацию исправить не удастся.
Займер (Zaymer)
TemaVASoF
Нормальная компания, даже после нескольких просрочек одобряют займ. Только конечно после полного зак...
читать полностьюСрочно Деньги (Srochnodengi)
Vityan23
Не плохая МФО в принципе, условия понятные
Credit365
Максим158
При просрочке присылали смс про скидку на закрытие, звонил на горячую, никаких скидок нет, просто ра...
читать полностьюРокетМэн (Rocketman)
Mortisjew
Одобрили повторный после 2х дней просрока, его тоже просрочил и теперь месяц уже как не одобряют. Ну...
читать полностьюЭквазайм (Eqvazaim)
Алла Алиева
Взяла 7 000 рублей, приятно удивило, что дали деньги без процентов при первом обращении. Процесс пол...
читать полностью