Мошенники с одного гаджета отправляют почти 300 заявок на микрозайм

Специалисты БКИ «Эквифакс» провели эксперимент по анализу мошеннических заявок. Они договорились с ведущими МФО рынка о получении информации по заявкам, которые имели сомнительный характер. Выяснилось, что мошенники в среднем c одного устройства отправляли до 289 заявок на микрозайм. Они указывали идентичные ФИО, но прописывали разные реквизиты банковских карт.

Излюбленной стратегией недобросовестных заемщиков стала тактика по усыплению бдительности кредитора. Сначала они берут небольшие займы и быстро их возвращают. Но когда кредитор соглашается выдать крупную сумму, то получив деньги, исчезают из поля зрения.

В интервью порталу «Займи Срочно» гендиректор сервиса онлайн-займов “Робот Займер” Роман Макаров сообщил, что порядка 3% заявок на микрозаймы сегодня имеют признаки мошеннических и отклоняются на этапе детальной проверки скоринговыми системами микрофинансовых организаций. Однако, качественным скорингом обладают далеко не все компании по причине его дороговизны, и потому от мошеннических действий с чужими персональными данными страдают не столько ведущие компании микрофинансового рынка, сколько относительно небольшие МФО.

«Мы, как крупный сервис онлайн-кредитования, обязательно передаем информацию обо всех выявленных случаях мошенничества в правоохранительные органы. Тем не менее, разыскать и привлечь злоумышленников к ответственности полицейским бывает сложно, поскольку настоящие их имена неизвестны, документы являются чужими, а алгоритмы мошеннических действий, включая способы маскировки под добросовестных клиентов, совершенствуются», - подчеркнул эксперт.

По словам Романа Макарова, типичные черты граждан, реализующих преступные схемы, известны: обычно это молодые мужчины в возрасте от 18 до 35 лет без официального дохода, но с “криминальным” прошлым в виде мелких уголовных и административных правонарушений.